De 1e stap is weten wat Financiële Planning eigenlijk betekent, wat je ermee kunt doen.
Financiële Planning is een ruim begrip, maar kort samengevat kan het als volgt worden omschreven: "het analyseren van uw huidige en toekomstige financiële situatie en aan de hand daarvan het formuleren en uitvoeren van korte- en (middel)lange termijndoelstellingen."
Het proces kan ook omgedraaid worden; u formuleert eerst uw doelstellingen en aan de hand van de analyse van uw huidige en toekomstige financiële situatie bepaalt u of uw doelstellingen wel haalbaar zijn.
Financiële Planning is dus een methode om uw financiële situatie in beeld te brengen. Het is een vorm van vermogens- en inkomensplanning die u in staat stelt in te spelen op toekomstige gebeurtenissen en optimaal gebruik te maken van (fiscale) voordelen. Zo wordt gericht toegewerkt naar uw persoonlijke financiële doelen.
Financiële Planning houdt rekening met belangrijke financiële risico's en veranderingen die zich in uw leven kunnen voordoen. Financiële Planning is geen eenmalige gebeurtenis maar meer een proces wat periodiek onderhoud nodig heeft. Sens Financiële Diensten kan u daarbij ondersteunen.